【マンション経営の初期投資について徹底解説！】具体的な金額についてもご紹介！
「マンション経営の初期投資の具体的な内容を知りたい」
「マンション経営の初期投資にかかる費用について知りたい」
マンション経営や不動産投資を検討している方の中には、このような悩みを抱えている方も多いのではないでしょうか。
成功することで大きなリターンを得ることができるマンション経営は、初期投資として費やす金額が多く、実際に投資活動を行う際にはそれらについて理解しておくことが不可欠です。
そこで今回は、マンション経営に必要な初期投資の内容や金額、それらの費用を抑える方法についてご紹介します。
また、久和不動産では、マンション経営や不動産投資に関するお悩みをいつでも受け付けています。
マンション経営に関するお悩みを抱えている方は、ぜひお気軽にご相談ください！
目次
マンション経営に必要な初期投資
それでは早速、マンション経営に必要な初期投資の内容や金額について、以下の８つの項目に分けてご紹介します。
① マンション購入費
マンション経営に必要な初期投資の１つ目は「マンション購入費」です。
ご存知の通り、不動産投資としてマンション経営を行うためには、経営するマンションを購入する必要があります。
マンション経営では、マンション一棟を経営するパターンと、区分所有として部屋単位で経営するパターンがあります。
一棟にせよ区分にせよ、マンションの購入費は初期投資費用の大部分を締めるものであり、その後の投資活動の資金繰りに大きく影響するものと言えます。
マンション購入費はものによって金額が大きく異なりますが、区分であれば数百万円〜数千万円程度を把握しておけば良いでしょう。
② 仲介手数料
２つ目は「仲介手数料」です。
マンション経営における仲介手数料とは、不動産の売買や入居付けに必要な作業を不動産会社に依頼する際に支払う手数料を指します。
仲介手数料は、不動産の価格や設定する賃料によって異なりますが、売買については購入価格の３％程度、入居付けの手数料については家賃の15%程度が相場となっています。
③ ローンに関連する費用
３つ目は「ローンに関連する費用」です。
前述した通り、マンション経営の初期投資には多額の費用がかかるため、金融機関からの融資を受けることが一般的です。
金融機関からローンを受ける際には、事務手数料や保証料が発生するため、それらは初期投資の費用として考えておく必要があります。
これらの費用は、金融機関によってはローンに組み込むこともできるケースもありますが、費用自体は数万円〜数十万円程度と考えておけば良いでしょう。
④ 登記費用
４つ目は「登記費用」です。
マンション経営を行う場合は、法人登記して経営を行うケースが一般的です。
法人登記を行う場合の登記費用は、登録免許税と、手続きをサポートしてくれる司法書士に支払う報酬の２つに分かれます。
登録免許税は、物件の評価額やローンの額に基づいて計算され、所有権移転登記の場合は評価額の0.4%、抵当権設定登記の場合は借入額の0.1%が目安となります。
⑤ 保険料
５つ目は「保険料」です。
マンション経営を含む不動産投資では、もしもの事態が起きた際の支出を最小限に抑えるため、いくつかの保険に加入しておくことが一般的です。
最も一般的な保険としては火災保険や地震保険がありますが、他にも団体信用生命保険や施設賠償責任保険などがあります。
保険料はそれぞれ年間数万円程度ですが、加入するか否かについては、内容をしっかりと確認して判断することをオススメします。
⑥ 不動産取得税
６つ目は「不動産取得税」です。
不動産取得税とは、マンションなどの不動産を取得した際に一度だけ支払う税金です。
これは地方税であり、取得した不動産の評価額に基づいて計算され、対象不動産の評価額 × 4%が基本です。
つまり、評価額が1,000万円の不動産であれば、40万円の不動産取得税が必要となります。
⑦ 印紙税
７つ目は「印紙税」です。
印紙税とは、不動産売買契約書やローン契約書などの文書に貼付する印紙代として支払う税金です。
印紙税は、書類に記載する金額によって異なり、それぞれ累進方式で変化します。
具体的な金額については、数万円程度で考えておけば良いでしょう。
マンション経営の初期投資費用の調達方法
本項目では、マンション経営の初期投資に必要な費用を調達する方法について、以下の２つをご紹介します。
① 自己資金
マンション経営の初期投資に必要な費用を調達する方法の１つ目は「自己資金で賄う方法」です。
初期投資に必要な費用は、一般的に金融機関から調達する方法が一般的ですが、自己資金に余裕がある場合は自身で全額支払うことも可能です。
自己資金で全て賄う場合は、毎月のローン返済費がなくなるため、支出を抑えることができるというメリットがあります。
一方で、初期投資には多額の費用がかかるため、一時的に大きな支出が伴うことがデメリットとして挙げられます。
それによって他の投資機会を逃したり、マンション経営を行う過程で突発的な支出に対応できなくなったりと、資金的なリスクもあるため、その点についてはあらかじめ把握しておくことが重要です。
② 金融機関からの融資
２つ目は「金融機関からの融資を受ける方法」です。
既に何度もご説明している通り、マンション経営を行う際は初期投資にかかるお金を金融機関から調達する方法が一般的です。
金融機関からの融資を受ける場合は、手元資金を温存しながら大規模な物件を購入できる点が最大のメリットになります。
これにより、複数の物件に分散投資が可能となり、リスクを分散することも可能となります。
また、毎月金融機関に返済する金利は経費として計上することができるため、税務上のメリットも得られます。
とは言え、毎月のローン返済があることや融資を受ける際の審査があるという点、そして最低限の頭金を用意する必要があるという点は、デメリットとして把握しておく必要があるでしょう。
マンション経営の初期投資額を抑える方法
最後に、マンション経営を初期投資額を抑える方法について、以下の３つをご紹介します。
① 頭金を減らす / 金利の交渉
マンション経営を初期投資額を抑える方法の１つ目は「頭金を減らすこと」です。
前述したように、マンション経営では金融機関からの融資を受けることができますが、それと同時に最低限の頭金は用意する必要があります。
自身で用意する必要のある頭金は、提携する金融機関によって異なる上、収入などの情報も総合的に考慮した上で判断されるため、複数の金融機関と相談し、比較した上で検討することが重要です。
② リフォーム費用の削減
２つ目は「リフォーム費用の削減」です。
マンションを中古物件として購入する際は、清掃やリフォームを行う必要があります。
リフォームを行う際には、まず必要な箇所と不要な箇所を明確にし、コストパフォーマンスの高い改修を目指すことが重要となります。
また、複数の業者から見積もりを取り、比較検討することで、コストを抑えることができるでしょう。
③ 提携する不動産会社の選定
３つ目は「提携する不動産会社の選定」です。
先ほども少し触れたように、マンション経営をする際は複数の不動産会社と提携する必要があります。
マンション経営における総合的なサポートはもちろん、入居付けや物件の管理なども提携会社に依頼する必要があります。
日本、特に都心部には、それぞれのサービスを提供する不動産会社が無数に存在し、それぞれ提示する金額や手数料も異なります。
全体的なサポートや入居付け、物件管理などを一括でサポートしてくれる会社があれば、より安く費用を抑えることができるでしょう。
マンション投資に関するご相談は、久和不動産へ
いかがでしたでしょうか。
今回は、マンション経営や不動産投資を検討している方に向けて、マンション経営に必要な初期投資の内容や金額、初期投資額を抑える方法についてご紹介しました。
マンション経営では、初期投資として支払う費用が投資活動全体の資金計画に大きく影響します。
各費用についてしっかりと理解し、費用を最大限抑えることができるよう工夫することが重要です。
また、久和不動産では、マンション経営や不動産投資に関するご相談をいつでも受け付けています。
マンション経営や不動産投資に関するお悩みを抱えている際は、ぜひお気軽にお問い合わせください！
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